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資產全球化,宜信財富為高凈值客戶帶來新的方向

發布時間: 2018-11-14
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品牌頭條(www.bycadence.com)近日,宜信財富在尊享年會發布了《中國高凈值人群海外生活白皮書》2018(以下簡稱《白皮書》2018),多項代表高凈值人群海外生活發展趨勢的數據引發關注。致力于全球資產配置和中國財富管理行業的宜信財富關注到這一趨勢,聯合本土最大市場研究機構慧辰資訊對率先進行海外規劃的高凈值人群開展問卷調查,發布《白皮書》2018,這是國內第一次對“世界公民”生活方式進行深度而細致的梳理,揭示了高凈值人群在全球資產配置、置業傾向、子女教育及家族傳承等方面的看法和行為偏好。

財富管理包括創富、增富、守富、傳富等環節,而財富傳承是其中最為重要的一環。中國人經歷了30多年的財富快速積累,度過了從無到有的財富初級階段之后,我國“第一代”富豪已經進入世代傳承、家業交替的關鍵時期。如何讓家族財富成為家人健康幸福的長久保障,已經成為”第一代“富裕家族的首要家務事,但傳承不易,成功率不高,這是一個問題。由《白皮書》2018發布的數據可見,高凈值人士進行海外規劃比例已非常高,海外規劃時高凈值人士主要依靠專業財富管理機構,而海外規劃的一個主要動機和成果是通過海外教育提升文化和視野,傳承財富和家族文化。

同時,《白皮書》2018梳理出高凈值人士在生活全球化、投資全球化、教育全球化、財富傳承全球化這四個方面的重大發現,揭示了高凈值人士當下的真實需求及潛在的深層次需求:海外教育成為高凈值人群邁向海外生活的第一步。在這樣的趨勢下,個人可投資產達到600萬元人民幣以上的“高凈值人群”,已通過經濟發展實現基礎財富積累,成為率先享受到全球化紅利的代表群體。

隨著人們認知的發展,傳承的財富范圍更加廣泛:不僅包括房、車、企業、金融資產,還有古玩字畫,甚至名譽、品牌、知識產權等無形的財富也成為了財富傳承的范圍。如今,高凈值人群注重對私有財產的保護,管理主體正在日益完善,保險、信托、全委資管以及基金等綜合應用服務時代已經到來。因此,《白皮書》2018對財富管理機構如何抓住高凈值人群海外發展需求機遇,為全球資產配置和海外生活輔以專業服務支持提出了詳盡的數據參考,對促進行業共同發展起到指導和推動作用,意義非常重大。

 

盡管全球經濟增長仍在繼續,但不確定性也在不斷增加。經合組織(OECD)9月20日下調之前的預期并指出,在貿易摩擦升溫和新興市場前景不明朗之際,全球經濟成長或已過高峰。各類潛在風險疊加之下,中國高凈值、超高凈值群體的焦慮也隨之而來。

如果說日新月異的科技發展所帶來的焦慮可以通過不斷培訓提升技能來緩解,那么新經濟大潮在財富管理上給他們帶來的沖擊與焦慮又該如何應對?

唐寧給出了答案:在不確定中尋找確定?!皬膭摌I者和企業家的角度,我常跟同事們講,我們談未來發展、談戰略,什么是戰略?就是今天可做可不做,但是如果做了,10年之后會為自己今天的行動所歡呼雀躍;如果不做,10年之后會因此奧悔不已的這樣一些趨勢性、確定性的重大事件。未來有哪些重大趨勢一定會出現?我想跟大家分享宜信看到的三個‘確定’?!?/span>

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第一個“確定”是國際化?!拔磥?0年、20年,中國的個人、家庭、企業、國家融入世界的進程會提速,而且目前已經是進行時,我們的機會一定來自全球。無論是越來越多的客戶把孩子送到海外去學習,還是我們的客戶資產組合中有越來越大比例的海外配置,還是我們在海外設立家族信托、家族辦公室,所有這些都指向了日益提升的國際化?!?/span>

唐寧建議每一位高凈值、超高凈值人士都從自己家庭、企業和資產的國際化程度進行全方位思考,因為贏在未來的關鍵因素之一就是要實現國際化。

第二個“確定”是投資于未來。唐寧指出,新經濟有兩大驅動引擎,即科技驅動和創新驅動,而隨著中產階層的崛起,這一群體對于更高水平、更高質量的產品和服務有著強大需求,也帶動了與之相關的消費升級、大數據、云計算、健康醫療、教育培訓等行業的發展,這些都是朝陽行業,同時也需要有耐心的、長期的投資,需要傳統經濟所創造的巨大財富逐步投入其中,實現共同發展。

對于困在轉型、資本等“寒冬”中的個人和企業而言,該如何準確看到新趨勢,完美擁抱新經濟?唐寧繼續為大家答疑解惑?!懊缊F上市了,宜信財富也是其中的一個投資者,這就是我們的策略:想要不斷發現下一個Facebook、微軟、谷歌,就要和新經濟中那些頭部企業在早期一起成長。如何擁有這種能力?那就是通過母基金的方式,投入到頂級的創投機構之中,通過創投機構再投資到那些雙創企業,以風險分散的方式把資金投入到多支不同行業、不同特點、不同風格的頂級創投基金之中,形成一個科學有效的合理配置,實現風險可控、回報可期,從而擁抱新經濟?!?/span>

第三個“確定”是傳承?!拔覀兊膭撘淮?、富一代經過十幾年、幾十年的奮斗,積累了大量的財富,如何能夠傳到下一代?這個問題現在非常非常迫切。如果傳承僅僅有一個遺囑,那風險非常高,一定要有相應的架構做到代際傳承、風險隔離、財富和稅務規劃,讓咱們可以安心?!?/span>

唐寧提到的這個令高凈值、超高凈值人士安心的架構,就是家族信托。而宜信財富具有強大的能力幫助客戶順利傳承,例如,宜信財富擁有在境內、境外設立家族信托的能力;此外,家族信托需要長線安排,中長期投資能力也正是宜信財富所擅長的,通過優秀的團隊將繁復的家族信托概念用簡單的話表述,讓投資者知道自己能夠干什么。

唐寧表示,在長期為客戶服務中,宜信看到了高凈值客戶在企業數字化重塑、投資和傳承上的痛點;憑借自身三大能力的持續建設,宜信同樣看到了既解決這些痛點,又代表未來重大趨勢的“確定”所在,希望客戶將這三個“錦囊”帶走,在不確定的世界中從容應對。而宜信也會與客戶一起努力,幫助客戶實現基業長青。


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